Estratégia de gestão de dinheiro por il mercato forex Quando parliamo di strategie per il mercato forex di solito pensiamo alle tecniche che el consentimento de captação de qualificação de cotação de valde, de acordo com o tempo e tempo. Esistono appunto strategie che si basano sullanalisi tecnica, cio su tecniche di analisi matematico-statistiche e strategie che si basano sullanalisi fundamentalale, cio sullanalisi accurata delleconomia reale. Tuttavia c un aspetto molto importante che bisogna considerare: il money management o gestione del denaro. Na pratica bisogna ottimizzare la quantit di denaro presente sul proprio conto e il valore delle singole operazioni. Gli obiettivi del money management E evidente che pi alto il capitale che si investe nel forex e pi sono alti i profitti. A gestão do dinheiro ha dunque lobiettivo di massimizzare il capitale presente sobre o comércio de arquivos no modo de fargli ottenere i profitti. Tuttavia non questo lunico obiettivo, perch ad esempio il trader ha bisogno di prelevare parte dei profitti per a sua vida cotidiana: in effetti non prelevasse mai nulla avrebbe un capitale semper crescente e quindi i suoi profitti crescerebbero in modo indefinito ma se facciamo trading anche Por goderci la vita. Un altro obiettivo do gerenciamento de dinheiro quello di aiutarci um protegido na organização de capitais em caso de operação sem fins lucrativos. Venha possibile ottenere tutti questi risultati Semplice, con uma estratégia de gerenciamento de dinheiro com uma estratégia de gerenciamento de dinheiro. Saiba mais sobre o assunto: Quanto depositare inizialmente sul conto di trading Quanto investir per singola operazione Quando antecipar eu lucrativo em che misura Il deposito iniziale Por impostare una strategia vincente Di gestione del denaro bisogna partire dal principio, cio dal momento em cui si effettua il primo versamento. E un momento crucial para perca e carcaça com comercialização de denaro che poi verr utilizzato per operare sui mercati. Di solito si ha timore ha depositare denaro su questo conto. Tuttavia bene ricordare che si tratta di denaro che non cambia proprietario: rimane semper e comunque de proprietário do comerciante, che pu disporne come e quando vuole. E bene ricordare alcuni fattori: O bônus omaggio spesso dipende dallammontare del primo deposito Eu obtenho lucro e obtenho de dados Diminuir capitais disponíveis Não bisogna mai investire nel forex somme che non ci si can permettere di perdere Il forex un investimento ad alto potenciado com um certo rischio : Bisogna investire nel forex solo uma quota do proprio capitale total disponibile Esaminati questi fattori possiamo decidere qual a somma giusta da depositare sul nostro conto. Tuttavia bene ragionare pacatamente sul primo punto, quello del bonus gratis. Molti corretor regalano ai trader um bônus omaggio che legato allammontare del primo versamento, dunque in teoria conviene massimizzare questo versamento. Ma cosa succede se la nostra strategia personale prevede di allocare nel forex una somma minore Ebbene esiste un trucco molto semplice di gestão de dinheiro che ci permetter di aggirare lostacolo in modo elegante, massimizzando nel contempo il bonus ottenuto. Abbiamo deciso di investire 1.000 euro nel forex, utilizando um corretor che ci regala il 100 di bonus de benvenuto sulla prima somma depositata. Se depositiamo 1.000 euros, abbiamo un capitale iniziale di 2.000 euros por tarifa comercial. Per riuscire a sfruttare di pi il bonus, depositiamo 2.000 euro, anche se avevamo alocado a inquérito nel forex solo 1.000 euros. Riceviamo immediatamente 2.000 euro di bonus e ci troviamo sul conto 4.000 euros. Tuttavia ci ricordiamo che volevamo investire solo 1.000 euros. Dunque, nella nostra mente e nelle nostre strategie, consideriamo di avere solo 3.000 euro. I 1.000 euro che abbiamo depositato in pi non li consideriamo e quando facciamo il primo prelievo dei profitti, li preleviamo. Operação de informações pessoais por guadagnare davvero nel mercato forex dobbiamo essere in grado de controle e ottimizzare tutti i parametri e dobbiamo farlo con una strategia fissata a priori, sistematica. Dunque dobbiamo estabilizar a priori quanto investir no local de operações de singola (ovviamente la cifra deve essere superiore a quella che il broker fissa venha lotto minimo negoziabile). Quando o comerciante imita um funcionário pensa che sicuramente ci guadagner (altrimenti non la farebbe) e quindi tentato di investirci il pi possibile. Sbagliato. Nel forex le cose di solito vanno bene, ma ci sono anche quase em cui ci sono delle perdite. Dunque lobiettivo da gestão do dinheiro em questo caso diversificare il rischio, fissando um tetto massimo do capitão da investigação por singola operazione. Questo tetto pu avere un valore fisso o pu essere a percentuale variabile sul capitale. La strategia ottimale la seconda: si definisce a percenutale del proprio capitale disponibile (es. Il 2) ed il massimo che possiamo investire per singola operazione. O que é o que é o que você quer dizer, é o que é mais importante para o desenvolvimento e a adotar. Em particolare, quando se guadagna il capitale cresce e quindi cresce anche linvestimento per singola operazione: dunque quando le cose vanno per il verso giusto i profitti sono ottimizzati. Viceversa se le cose vanno masculino, il capitale decresce e dunque anche il valore delle singole operazioni. Se ci sono perdite, queste sono pi basse. Una volta estabilita a própria estratégia de gestão de dinheiro não bisogna cambial em corsa perch i risultati sono disastrosi: por guadagnare con il forex trading ci vuole disciplina, semper. Gestione dei prelevamenti A forex trading não lucrativo e altissimo rendimento e quindi sul nostro conto di trading e accumuleranno profitti. Evidentemente una bella notizia, no fondo facciamo comercial proprio per guadagnare il pi possibile. Ma come fare a gestire questa massa di denaro Quando a possivelmente pregare Ebbene, bisogna agire anche in questo caso con disciplina. Per prima cosa opportuno avere il controllo pieno sullandamento del trading. O conselheiro de criação de um ambiente de incêndio é excelente, em conjunto com settimana, il livello del capitale. La differencia tra capitale allinizio della settimana e capitale alla fine costituita dai profitti che possono essere prelevati e trasferiti sul conto corrente. Ebbene, quando preleviamo E quanto A estratégia estratégica otimizada desenvolve uma disponibilização de bens imobiliários por massimizzare i profitti. E evidente che da questo ponto de vista sarebbe bene não prelevar mai ma il trader ovviamente vuole i suoi soldi, li vuole spendere, se li vuole godere (e se lo merita). Un buon compromesso quello di prelevare una volta al mese, ven se fosse uno stipendio. Di solito la quantit di denaro che si preleva dipende da quelli che sono gli obiettivi: por semplificare, meglio luovo oggi o la gallina domani Se sim preleva uma parte consistente de um lucro e um processo de acúmulo de capitais e quindi i guadagni sul lungo periodo Saranno pi bassi. Em ogni caso conviene prelevar uma quota che va dal 30 al 70 dei profitti nett ottenuti nel corso del mese. A quota de lucro não é pré-lançamento do conteúdo, da quel momento em poi, vem parte do capitulo netto disponibile. Broker del mese Plus500 il broker numero uno em Itália por tarifa comercial e forex ma anche su materie prime e azioni. Bonus di benvenuto garantito. E un servizio CFD. Clicca qui per iscriverti subitoMoney Management Coloque dois comerciantes novatos na frente da tela, forneça-lhes sua melhor configuração de alta probabilidade e, para uma boa medida, peça a cada um que tome o lado oposto do comércio. Mais do que provável, ambos acabarão perdendo dinheiro. No entanto, se você tomar dois profissionais e fazê-los negociar na direção oposta um do outro, com bastante freqüência ambos os comerciantes acabarão ganhando dinheiro - apesar da aparente contradição da premissa. Qual é a diferença Qual é o fator mais importante que separa os comerciantes experientes dos amadores. A resposta é a gestão do dinheiro. Como fazer dieta e trabalhar, a gestão do dinheiro é algo que a maioria dos comerciantes presta serviços de lembrete, mas poucos praticam na vida real. A razão é simples: como comer saudável e ficar em forma, a gestão do dinheiro pode parecer uma atividade pesada e desagradável. Força os comerciantes a monitorar constantemente suas posições e a tomar as perdas necessárias, e poucas pessoas gostam de fazer isso. No entanto, como mostra a Figura 1, a perda de estoque é crucial para o sucesso comercial a longo prazo. Quantidade de Patrimônio Perdido Quantidade de Retorno Necessário para Restaurar para o Valor Patrimônio Original Figura 1 - Esta tabela mostra o quão difícil é se recuperar de uma perda debilitante. Note-se que um comerciante teria que ganhar 100 na sua capital - um feito realizado por menos de 1 dos comerciantes em todo o mundo - apenas para quebrar mesmo em uma conta com uma perda de 50. Com 75 anos, o comerciante deve quadruplicar sua conta apenas para trazê-lo de volta à sua equidade original - verdadeiramente uma tarefa hercúlea. O grande Embora a maioria dos comerciantes esteja familiarizado com as figuras acima, eles são inevitavelmente ignorados. Os livros comerciais estão repletos de histórias de comerciantes que perdem um, dois, até cinco anos, de lucros em um único negócio, terrívelmente errado. Normalmente, a perda de fugas é um resultado de gerenciamento de dinheiro desleixado, sem paradas difíceis e muitas baixas médias nos longos e baixos nos shorts. Acima de tudo, a perda fugitiva deve-se simplesmente a uma perda de disciplina. A maioria dos comerciantes começa sua carreira comercial, consciente ou subconscientemente, visualizando The Big One - o comércio que os tornará milhões e lhes permitirá se aposentar jovens e viver sem despreocupação pelo resto de suas vidas. No forex, essa fantasia é reforçada pelo folclore dos mercados. Quem pode esquecer o momento em que George Soros quebrou o Bank of England ao atravessar a libra e se afastou com um lucro frio de 1 bilhão em um único dia. Mas a verdade dura e fria para a maioria dos comerciantes de varejo é que, ao invés de experimentar o Big Win, A maioria dos comerciantes é vítima de apenas uma Big Loss que pode derrubá-las do jogo para sempre. Aprendendo lições difíceis Os comerciantes podem evitar esse destino controlando seus riscos através de perdas. No famoso livro de Jack Schwagers Market Wizards (1989), o comerciante do dia e o seguidor de tendências, Larry Hite oferece esse conselho prático: Nunca arrisque mais de 1 da equidade total em qualquer comércio. Ao arriscar apenas 1, sou indiferente a qualquer comércio individual. Esta é uma abordagem muito boa. Um comerciante pode estar errado 20 vezes seguidas e ainda tem 80 de seu capital próprio. A realidade é que muito poucos comerciantes têm a disciplina para praticar este método de forma consistente. Não é diferente de uma criança que aprende a não tocar um fogão quente apenas depois de ser queimada uma ou duas vezes, a maioria dos comerciantes só pode absorver as lições da disciplina de risco através da dura experiência de perda monetária. Esta é a razão mais importante pela qual os comerciantes devem usar apenas o seu capital especulativo quando entrarem pela primeira vez no mercado cambial. Quando os novatos perguntam quanto dinheiro eles deveriam começar a negociar, um comerciante experiente diz: Escolha um número que não impactará materialmente sua vida se você a perder completamente. Agora, subdivida esse número por cinco, pois suas primeiras tentativas de negociação provavelmente acabarão em explosão. Isso também é um conselho muito sábio, e vale a pena seguir para qualquer um que considere o comércio forex. Estilos de gerenciamento de dinheiro De um modo geral, existem duas maneiras de praticar o gerenciamento de dinheiro bem-sucedido. Um comerciante pode tomar muitas pequenas paradas frequentes e tentar colher os lucros dos poucos grandes negócios vencedores, ou um comerciante pode escolher ir para muitos pequenos ganhos de esquilo e pegar paradas infreqüentes, mas grandes, na esperança de que os muitos pequenos lucros superem a Algumas grandes perdas. O primeiro método gera muitos casos menores de dor psicológica, mas produz alguns momentos importantes de ecstasy. Por outro lado, a segunda estratégia oferece muitas pequenas instâncias de alegria, mas à custa de experimentar alguns sucessos psicológicos muito desagradáveis. Com esta abordagem ampla, não é incomum perder uma semana ou mesmo um mês de lucro em um ou dois negócios. (Para ler mais, consulte Introdução aos tipos de negociação: Swing Trades.) Em grande medida, o método escolhido depende da sua personalidade, é parte do processo de descoberta para cada trader. Um dos grandes benefícios do mercado forex é que ele pode acomodar ambos os estilos igualmente, sem nenhum custo adicional para o comerciante varejista. Uma vez que o forex é um mercado baseado em spread, o custo de cada transação é o mesmo, independentemente do tamanho de qualquer posição de comerciante. Por exemplo, na EURUSD, a maioria dos comerciantes encontraria um spread de 3 pips igual ao custo de 3100 th de 1 da posição subjacente. Este custo será uniforme, em termos percentuais, se o comerciante quer negociar em lotes de 100 unidades ou lotes de um milhão de unidades da moeda. Por exemplo, se o comerciante quisesse usar lotes de 10 000 unidades, o spread seria de 3, mas para o mesmo comércio usando apenas lotes de 100 unidades, o spread seria de 0,03. Contraste isso com o mercado de ações onde, por exemplo, uma comissão de 100 ações ou 1.000 ações de uma ação 20 pode ser fixada em 40, fazendo o custo efetivo da transação 2 no caso de 100 ações, mas apenas 0,2 no caso de 1.000 ações. Esse tipo de variabilidade torna muito difícil para os pequenos comerciantes no mercado de ações se escalar em posições, já que as comissões comprometem os custos contra eles. No entanto, os comerciantes de forex têm o benefício de preços uniformes e podem praticar qualquer estilo de gerenciamento de dinheiro que eles escolherem sem preocupação com os custos variáveis de transação. Quatro tipos de paradas Uma vez que você está pronto para negociar com uma abordagem séria para o gerenciamento de dinheiro e a quantidade adequada de capital é alocada para sua conta, existem quatro tipos de paradas que você pode considerar. 1. Equity Stop - Esta é a mais simples de todas as paradas. O comerciante arrisca apenas uma quantidade predeterminada de sua conta em um único comércio. Uma métrica comum é arriscar 2 da conta em qualquer comércio. Em uma hipotética conta de negociação de 10.000, um comerciante poderia arriscar 200, ou cerca de 200 pontos, em um mini lote (10.000 unidades) de EURUSD, ou apenas 20 pontos em um lote padrão de 100.000 unidades. Os comerciantes agressivos podem considerar usar 5 paradas de equidade, mas note que esse montante é geralmente considerado como o limite superior da administração de dinheiro prudente, porque 10 negociações erradas consecutivas reduziriam a conta em 50. Uma forte crítica ao ponto de equidade é que ela coloca Um ponto de saída arbitrário em uma posição de comerciante. O comércio não é liquidado como resultado de uma resposta lógica à ação de preço do mercado, mas sim para satisfazer os controles internos de risco dos comerciantes. 2. Chart Stop - A análise técnica pode gerar milhares de paradas possíveis, impulsionadas pela ação de preço das tabelas ou por vários sinais indicadores técnicos. Os comerciantes tecnicamente orientados gostam de combinar esses pontos de saída com regras padrão de parada de equidade para formular paradas de gráficos. Um exemplo clássico de uma parada de gráfico é o ponto alto do balanço. Na Figura 2, um comerciante com nossa hipotética conta 10.000 usando a parada do gráfico pode vender um mini-lot arriscando 150 pontos, ou cerca de 1,5 da conta. 3. Volatility Stop - Uma versão mais sofisticada do gráfico stop usa volatilidade em vez de ação de preço para definir parâmetros de risco. A idéia é que, em um ambiente de alta volatilidade, quando os preços atravessam amplas gamas, o comerciante precisa se adaptar às condições presentes e permitir que o posicionamento seja mais difícil para evitar que o ruído intra-mercado seja interrompido. O contrário é válido para um ambiente de baixa volatilidade, em que os parâmetros de risco precisariam ser compactados. Uma maneira fácil de medir a volatilidade é através do uso de Bandas Bollinger. Que empregam desvio padrão para medir a variação no preço. As Figuras 3 e 4 mostram uma alta volatilidade e uma baixa parada de volatilidade com Bollinger Bands. Na Figura 3, a parada de volatilidade também permite que o comerciante use uma abordagem de escala para obter um melhor preço combinado e um ponto de equilíbrio mais rápido. Observe que a exposição de risco total da posição não deve exceder 2 da conta, portanto, é fundamental que o comerciante use lotes menores para dimensionar adequadamente seu risco acumulado no comércio. 13 4. Parada de Margem - Esta é talvez a estratégia de gerenciamento de dinheiro mais pouco ortodoxa de todas, mas pode ser um método eficaz em Forex, se usado judiciosamente. Ao contrário dos mercados baseados em câmbio, os mercados cambiais operam 24 horas por dia. Portanto, os negociantes de divisas podem liquidar suas posições de clientes quase assim que desencadeiam uma chamada de margem. Por esse motivo, os clientes estrangeiros raramente correm o risco de gerar um saldo negativo em sua conta, já que os computadores fecham automaticamente todas as posições. Essa estratégia de gerenciamento de dinheiro exige que o comerciante subisse seu capital em 10 partes iguais. Em nosso exemplo original de 10.000, o comerciante abriria a conta com um revendedor de divisas, mas apenas enviaria 1.000 em vez de 10.000, deixando os outros 9.000 em sua conta bancária. A maioria dos negociantes do forex oferecem alavancagem de 100: 1, então um depósito de 1.000 permitiria ao comerciante controlar um lote padrão de 100.000 unidades. No entanto, mesmo um movimento de 1 ponto contra o comerciante desencadeia uma chamada de margem (uma vez que 1.000 é o mínimo que o revendedor precisa). Assim, dependendo da tolerância ao risco dos comerciantes, ele ou ela pode optar por trocar uma posição de lote de 50.000 unidades, o que lhe permite seu quarto por quase 100 pontos (em um lote de 50.000, o revendedor precisa de 500 margens, portanto, 1.000 derrotas de 100 pontos 50,000 lote 500). Independentemente de quanto alavancagem assumisse o comerciante, essa análise controlada de seu capital especulativo impediria o comerciante explodir sua conta em apenas um comércio e permitiria que ele ou ela fizesse muitas mudanças em uma configuração potencialmente lucrativa Sem a preocupação ou o cuidado de configurar paradas manuais. Para aqueles comerciantes que gostam de praticar têm um monte, apostam um grande estilo, essa abordagem pode ser bastante interessante. Conclusão Como você pode ver, o gerenciamento de dinheiro no forex é tão flexível e tão variado como o próprio mercado. A única regra universal é que todos os comerciantes neste mercado devem praticar alguma forma dela para ter sucesso. Para ler mais, consulte Wading Into The Currency Market. Começando no Forex e um Primer no Mercado Forex.
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